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Nos différentes expertises cumulées nous situent au cœur des fonctions finance et trésorerie et de la relation entre entreprises, établissements financiers et marchés. Nos expériences professionnelles nous permettent d'intervenir concrètement en consulting et en formation, avec les différents acteurs de votre projet, dans les cinq grands thèmes suivants:

 

-Gestion des risques financiers

-Fintech dans les secteurs financiers  et des paiements et les métiers du chiffre et du conseil capitaux

-Cash management

-Finance et trésorerie d’entreprise

 

 Pour répondre aux besoins de nos différents types de clients, nous apportons non seulement une expertise technique  haut de gamme de leur sujet mais également une vision très opérationnelle des perspectives des autres acteurs avec lesquels notre client doit interagir.

Les expertises des associés font de la gestion des risques financiers et de la conformité réglementaire et prudentielle ainsi que comptable, un point fort de notre offre. 

 

Nos principaux domaines d'intervention:

-Stratégie de gestion et cartographie des risques financiers.

-Optimisation du niveau des fonds propres alloués à la couverture des risques financiers et opérationnels

-Définition des stratégies financières adaptées à l'environnement de l'entreprise.

-Valorisation et comptabilisation des actifs et passifs financiers

-Gouvernance, réglementation et reporting risque.

-Elaboration de politiques de couvertures.

 

Exemples de champs d'application:

-Évaluation et suivi des risques de contrepartie - rwa, cva...

-Suivi des risques de marché / paramétrage et contrôle des reportings

-Audit sur les outils de valorisation des instruments financiers

-Calcul de sensibilités (grecques), stress scenari, backtesting

-Méthodologies VaR (Value At Risk): paramétrique, historique, Monte Carlo, Choleski, etc.

-Audit sur la méthodologie de la gestion de risque de portefeuille

-Audit sur des fraudes éventuelles ou le non-respect des procédures

-Évaluation et suivi des risques de crédit - Optimisation des lignes de crédit

-Risk mitigation, analyse des covenants

-Support pour mise en place des chartes de gestion (entreprise et gestion d'actifs) et des documentations réglementaires

-Due diligence en risques financiers et en gestion des flux

-Assistance dans l’établissement des facteurs de risques financiers du document de référence et/ou d’une documentation bancaire

La fintech apporte des services à valeur ajoutée aux sociétés non financières. Elle participe à la transformation digitale des institutions financières. Il s'agira, en même temps de co-innovation, d'innovations internes et de compétitions frontales.

 

Nos principaux domaines d'intervention: 

- Plans d'affaires de fintech banques, assurances, paiements, gestion d'actifs

- Préparation, Formalisation  et mise en oeuvre de l'offre stratégique et pratique de digitalisation de ligne de services

- Agrément ACPR/AMF

- Labellisation "Finance Innovation"

- Contrôle interne

- Sécurisation des données (BCBS 239, RGPD,...)

Nos différentes expertises cumulées nous situent au cœur des fonctions finance et trésorerie et de la relation entre entreprises, établissements financiers et marchés. Nos expériences professionnelles nous permettent d'intervenir concrètement en consulting et en formation, avec les différents acteurs de votre projet, dans les cinq grands thèmes suivants:

Pour répondre aux besoins de nos différents types de clients, nous apportons non seulement une expertise technique  haut de gamme de leur sujet mais également une vision très opérationnelle des perspectives des autres acteurs avec lesquels notre client doit interagir.

Face aux risques de réduction de la liquidité et de l'offre de crédit bancaire, nos expertises venant du monde de l'entreprise comme de la banque et des fintech nous permettent d'apporter des réponses sur mesure au plus près des besoins de nos clients.  

La maîtrise des outils et des méthodologies, la connaissance des organisations front / middle / back, contrôle, audit interne, garantissent la pertinence de nos recommandations.

 

Notre offre s'adresse:

 

-Aux entreprises qui veulent faire évoluer leur stratégie de financement et/ou de placement tout en maîtrisant leurs risques ;

-Aux intermédiaires financiers qui doivent adapter leurs offres de services et leurs capacités face à l'évolution de la technologie et de la réglementation, à des exigences accrues de leur clientèle et à une concurrence toujours plus exacerbée.

 

Nos principaux domaines d'intervention:

-Marchés Financiers: Gestion de portefeuille et Gestion Actif/Passif.

-Choix d'investissement et calculs économiques.

-Titrisation et gestion obligataire.

-Gestion de la liquidité et financement, augmentation de capital.

-Placements et analyse de rentabilité.

- Financement  avec des fintech

-Digitalisation des BFI

 

Marchés, Organisation et Déontologie: CRD 4, BCBS 239,RGPD

-Ratios de liquidité, CVA et Valorisations.

-Contrôles Financiers et Product Control.

-Conduite du changement lié  aux normes IFRS (IFRS 7, IFRS 9) et à des opérations de titrisation.

-Maintenance de vos systèmes de gestion et reporting.

-Maîtrise du risque sur la qualité des données.

Nous nous adressons :

 

Aux entreprises qui veulent faire évoluer la gestion de leur trésorerie, de leurs flux  financiers dans un monde en constante mutation;

 

Aux intermédiaires financiers qui doivent adapter leurs offres de services et leurs capacités face à l'évolution de la technologie et de la réglementation, face  à des exigences accrues de leur clientèle et face à une concurrence toujours plus exacerbée.

Notre offre inclut le conseil en organisation, l’aide opérationnelle ainsi que l’audit et le contrôle des opérations. Elle couvre les activités de gestion des flux (cash management), et de la liquidité intra-groupe (cash pooling & netting intra-groupe). 

 

Nos principaux domaines d'intervention:

 

Organisation

-Politique de pool et de relations bancaires

-Centralisation d'un  service partagé (CSP) de gestion des flux,  de règlement 

-Efficacité et rationalisation dans le choix des banques « partenaires » trans-frontières et locales

-Optimisation   des circuits d’encaissement et de décaissement.

 

Aide Opérationnelle

-Remontée et exploitation des prévisions et budget de trésorerie

-Sélection d’une banque cash pool (pouvant être multi-entité, multi-banques, multi-devises)

-Choix dans les instruments de règlements, unitaires et de masse, domestiques & internationaux et de trade finance

-Conditions de traitement des flux et soldes

-Systèmes d’information et de communication bancaire

-Optimisation post-SEPA

 

Audit et contrôle interne des opérations

-Reporting et tableaux de bords

-Sûreté et sécurité des opérations par un audit des processus

-Organisation et gestion des pouvoirs bancaires​

La stratégie financière, la définition des politiques financières, le pilotage et l'exécution, en intégrant la gestion des risques financiers et opérationnels, constitue un de nos axes majeurs. 

 

Nos principaux domaines d'intervention: 

-Déclinaison du projet d'entreprise en stratégie financière.

-Revue de la gouvernance, du contrôle interne et de l'audit interne et externe des fonctions finance.

-Audit du processus de pilotages comptable et financier (organisation, ressources, processus, SI, procédures...).

-Optimisation du besoin en fond de roulement et du cash management

-Audit des politiques de liquidité, de gestion des risques de marché, de contrepartie.

-Assistance dans le financement des opérations/projets (structuration, recherche de partenaires, mise en place du montage,leasing et IFRS 16, …).

- Accompagnement dans les projets liés à IFRS 9

- Financements de bas de bilan

-Conduite de projets de digitalisation de la fonction trésorerie et de recours aux FINTECHS.

 

Exemples de champs d'application:

-Couverture de taux, de change, de matières premières et de CO2.

-Mise en place ou évaluation d’un programme de titrisation et d’affacturage.

-Assistance dans les opérations à effet de levier.

-Évaluation et suivi des risques de contrepartie, en particulier mesure de CVA.

-Intégration d'une fonction financement trésorerie après une fusion acquisition.